广东开放大学 国家金融学(本2022秋)形成性考核第三单元作业原题与答案‘

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题目1以下哪个国家未采纳双峰模式监管模式（ ）。

A.美国

B.英国

C.中国

D.加拿大

题目2英国的双峰监管模式的优点包括（ ）。

A.有助于证券市场行为监管与消费者利益保护有机统一

B.利于货币政策与审慎监管相互协同

C.将审慎监管与行为监管有效分离，解决了监管目标冲突的问题

D.有助于强化问责制

E.形成了政策协调与信息共享机制

题目3下列哪项不属于英国、美国、欧盟金融监管体系的演变与发展现状的共同点（ ）。

A.都是由分业监管走向混业监管

B.通过立法推动金融监管变革成为主旋律

C.加强对金融消费者权益的保护

D.构建宏观、微观审慎监管并重的协调机制

题目41979年英国颁布了第一部( )，法定的监管体系才开始建立。

A.《银行法》

B.《金融服务与市场法》

C.《格雷姆-里奇-比利雷法案》

D.《英格兰银行法》

题目5在我国（ ）行使行为监管。

A.中国证监会

B.中国银保监会

C.中国人民银行

D.国家金融稳定发展委员会

题目6下列哪项不属于《多德-弗兰克华尔街改革与消费者保护法案》生效后美国金融监管体系的主要变化（ ）。

A.扩大了美联储权限，使其成为全面监管者

B.设立了金融稳定监督委员会

C.全面加强金融监管

D.理顺、重组了原有监管机构并加强了各监管机构间的协调

题目7沙盒监管 是一个"安全空间"，在其中，金融科技企业等能够测试新的产品、服务、商业模式及营销机制，而不会立即招致相关监管规则的约束。（ ）

A.对

B.错

题目8（ ）把分散监管统一为单一监管模式，即将原先的九个金融监管机构合并为一个机构——金融服务管理局，集中监管跨行业的金融机构。

A.《金融服务与市场法》

B.《金融服务法案》

C.《银行法》

D.《英格兰银行法》

题目9以下（ ）机构主要负责统筹协调金融监管机构、制定政策措施、共享信息、处置危机等。

A.美国的"金融稳定监督委员会"

B.英国的"金融行为监管局"

C.欧盟的"欧盟系统性风险理事会 "

D.中国的"国务院金融稳定发展委员会"

E.英国的"金融政策委员会 "

题目10在我国行使功能监管的机构是（ ）。

A.国家金融稳定发展委员会

B.中国人民银行

C.中国银保监会

D.中国人民银行

题目11宏观审慎监管 监管对象主要是整体金融体系，监管目标是防范和处置系统性金融风险，监管机理是聚焦于市场的资产价格、信贷总量、机构杠杆率等宏观指标。（ ）

A.对

B.错

题目12把银行与保险业务纳入间接融资类机构实施功能监管，把证券与资本市场纳入直接融资类平台实施行为监管的模式，即理论界所总结的（ ）。

A.双峰监管模式

B.多头监管模式

C.混业监管模式

D.分业监管模式

题目13美国金融监管体系是在应对危机的立法变革中不断完善的。（ ）

A.对

B.错

题目14欧盟金融监管体系是全球首个带有超国家性质的金融监管体系，欧盟制定的金融监管法规是各成员国必须遵守的最高标准。（ ）

A.对

B.错

题目15在我国行使中央银行的职能的机构是（ ）。

A.中国人民银行

B.中国银保监会

C.国家金融稳定发展委员会

D.中国证监会

题目16美国金融监管体系在2008年金融危机之前存在的主要问题包括（ ）。

A.州级别的保险监管机构缺乏监管复杂产品的专业知识

B.各个监管机构之间关系复杂，没有协调性

C.有太多的监管机构而几乎没有问责制

D.同一机构受好几个监管机构监管（低效能）

E.证券交易委员会曾经是主要的金融行为监管机构，但它实际上缺乏对投资银行进行审慎监管所需的能力和专业知识

题目17金融分业经营、分业管理的根本大法是《格雷姆-里奇-比利雷法案》。（ ）

A.对

B.错

题目18英国、美国、欧盟金融监管体系的主要区别则在于（ ）。

A.对"影子银行"监管措施各异

B.美国的金融监管由分业走向混业，英国与欧盟的金融监管则是从混业走向分业

C.金融监管框架存在差异

D.构建宏观、微观审慎监管并重的协调机制

E.对金融消费者权益的保护程度不同

题目19中国人民银行成立于（ ）。

A.1949年10月

B.1948年10月

C.1949年12月

D.1948年12月

题目20美国的《金融服务法案》对美国金融监管体系进行了彻底改革，设立了专门机构——金融行为监管局负责金融消费者权益保护工作。（ ）

A.对

B.错

题目212008年金融危机前后，美国的金融监管都由联邦与州两个层面负责，对银行、证券、保险、期货等金融机构的业务、产品以及金融市场实施交叉监管。（ ）

A.对

B.错

题目22英国金融监管体系的特征包括（ ）。

A.英国金融监管体系经历了从非正式向正式、从分散向集中的变革过程，但这种变革是被动式的

B.英国金融监管体系是在机构与功能重叠中有效运行的

C.英国从统一银行模式走向了分业模式

D.2012年英国的金融监管体系变革是理性的，且较为成功

E.英国金融体系历史悠久，一直以市场自我管制为主

题目23欧盟金融体系及其监管特征（ ）。

A.欧盟各国，尤其是德国与法国，长期以来实施的是以银行业为主导的金融体系

B.缺乏金融监管协调机构

C.在上世纪90年代和本世纪的头10年，混业经营引发金融风险，防范、抵御创新型金融产品风险与系统性金融风险的压力增大

D.2008年金融危机后，欧盟金融监管体系由欧盟成员国各自的混业经营、混业监管模式，变革为欧盟统一协调、分业监管的模式

E.现阶段欧盟金融监管体系选择的分业监管，实质上是按金融业务的性质，即直接融资与间接融资功能来分业监管

题目24英国2000年颁布的《金融服务法案》确定了混业经营、混业监管规则。（ ）

A.对

B.错

题目25我国负责加强金融监管协调，促进国家金融稳定健康发展的机构是（ ）。

A.银保监会、证监会

B.中国人民银行

C.国务院金融稳定发展委员会

D.外汇管理局

题目26英国金融监管体系历史演变是由完全的自我管制到央行干预、分业经营、分业监管，再到混业经营。（ ）

A.对

B.错

题目27结合中国当前的国情，国务院金融稳定发展委员会要发挥实质性作用，需要重视并加强（ ）的监管协调工作

A.离岸在岸监管协调

B.系统重要性项目监管协调

C.组织监管协调，以及宏观审慎监管与微观审慎监管之间的协调工作

D.政策监管协调

E.中央地方监管协调

题目28我国的监管机构主要由"国务院金融稳定发展委员会"（简称"金稳委"）、中国人民银行、银保监会、证监会和外汇管理局等机构组成。（ ）

A.对

B.错

题目29现阶段英国选择的分业监管，实质上是按金融业务的性质，即直接融资与间接融资功能来分业监管。 （ ）

A.对

B.错

题目30衡量某一监管模式成功与否的关键在于（ ）。

A.监管模式的实际效率

B.问责制

C.监管的专业技术、协调性与合法性

D.监管的协调性与合法性

题目31美国的多头监管模式被认为是目前最有效的监管模式。（ ）

A.对

B.错

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