渝粤教育国开《个人理财》课程代码02105个人理财-形考作业4

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1．个人理财基本程序，即个人理财业务流程包括步骤有：（  ）

建立客户关系、收集客信息

分析客户财务状况

整合个人理财策略并提出财务策划计划

执行和监控财务策计划。

2．个人理财对理财者而言， 作用包括：

提高生活水平

规避风险与保障生活

为客户子女的健康成长打好经济基础等。

获取投机收益

3．下列属于个人理财业务内容的有(      )

个人银行理财

个人投理财

个人房地产理财

个人退休养老理财

个人教育理财

4．个人理财又称为（    ）

理财规划

理财策划

个人财务规划

财务管理

5．个人证券理财产品中债券属于保守人群的首选，即老年段人群；股票属于激进型人群的首选，即青年段和激进的中年段人群；而投资基金类相对稳健，适用于中年段人群。

对

错

6．理财规划是技术含量很高的行业，服务态度并不会直接影响理财服务水平。

对

错

7．各资产收益的相关性会影响组合的预期收益，不会影响组合的风险。

对

错

8．教育投资共其他投资计划不一样 ，所以不需要进行风险管理

对

错

9．基本养老保险亦称归家基本养老保险，它是国家为保障广大离退休人员基本生活需要统一政策规定并强制实施的一种养老保险制度。

对

错

10．个人银行理财的特点是：（   ）

收益稳定

风险较小

同质性

综合性与多样性