国家开放大学 形成性考核 平时作业 参考答案 标准答案
1．商业银行受投资者委托以人民币购汇办理代客境外理财业务，需要向( )申请代客境外理财购汇额度。
国家发展与改革委员会
中国人民银行
国家外汇管理局
中国银监会
2．以下关于外汇市场及外汇产品的说法正确的是( )。
目前，外汇市场交易以远期外汇交易占主要地位
为稳定汇价，当外汇市场的外汇供给持续大于需求时，中央银行应在外汇市场上卖出外汇
远期外汇交易的交割期一般按周计算
国际货币市场外汇期货合约的交割月份为每年的3月、6月、9月和12月
3．一般说来，市场利率与固定收益产品价格呈( )关系，与股票价格呈( )关系，与房地产市场价格呈( )关系。
正相关;正相关;负相关
正相关;负相关;正相关
负相关;正相关;负相关
负相关;负相关;负相关
4．假如一个客户偏好选择房产、黄金、基金等投资工具来进行投资理财，则根据风险偏好，其属于( )。
非常进取型
中庸稳健型
温和保守型
非常保守型
5．下列关于房地产投资特点的说法。不正确的是（ ）。
一项房地产的估价等于持有资产的现金流收入的折现值
房地产投资可以使用高财务杠杆率
房地产价值受政策环境、市场环境和法律环境等因素的影响较大
房地产的流动性比证券类产品要弱
6．如果在短期内就需要一笔资金来支付子女的教育费用，就应考虑（ ）来实现目标。
住房抵押贷款
教育信托基金
公司股票
政府债券
7．下列个人规划行为中不能达到合理避税目的的是( )。
将收入购买基金以得到时间价值，延期缴税
企业为员工提供住房而在工资中扣除部分做住房租金
以报销费用实物形式取得部分收入
分期支付奖金
8．下列对税收规划的表述，有误的一项是( )。
税收规划的前提是依法纳税
税收规划是从节流的角度增加客户的财务自由度
因为税收规划有税法可依，所以是无风险的
目的性原则是税收规划的根本原则
9．在( )情形下，纳税人应按照国家规定办理纳税申报。
个人所得不足国家规定数额的
在3处以上取得工资、薪金所得的
没有扣缴义务人的
以上所有的
10．在退休规划中存在的误区不包括( )。
退休保障计划开始太迟
对收入和费用的估计太过于乐观
投资过于保守了
购买商业性人寿保险产品
11．在计算退休资金缺口时，如果收支差额为正，则意味着（ ）。
收入足以实现退休目标
收入不足以实现退休目标
需要赚取收入
选择兼职工作
12．以下（ ）不属于退休规划的原则。
及早规划原则
弹性规划原则
收益最大化原则
医疗保障原则
13．遗产策划的主要工具不包括（ ）。
遗嘱
遗产委任书
储蓄
遗产信托
14．遗嘱信托是在（ ），再将信托财产转移给托管人，由托管人依据信托的内容，管理处分信托财产。
当事人去世时
当事人约定时间内
当事人去世遗嘱生效时
遗嘱生效时
15．与个人持有的其他资产相比，房地产的特点主要包括( )。
固定性
有限性
保值增值性
差异性
高流动性
16．下列（ ）房地产不得转让。
依法收回土地使用权的
共有房地产，未经其他共有人书面同意的
权属有争议的
未依法登记领取权属证书的
依法取得的自有住房
17．教育投资规划的步骤包括（ ）。
确立子女培养目标
教育费用估算
设定教育投资规划目标
规划教育投资组合
执行与定期检查
18．税收规划应当遵循的原则有( )。
合法性原则
增值性原则
规划性原则
目的性原则
综合性原则
19．一个完整的退休规划包括( )等内容。
工作生涯设计
退休后生活设计
自筹退休金部分的储蓄设计
自筹退休金部分的投资设计
保险产品设计
20．遗嘱分为（ ）形式。
公证遗嘱
自书遗嘱
代书遗嘱
录音遗嘱
口头遗嘱
21．与外汇存款不同，个人外汇理财产品不保证本金的安全。
对
错
22．购买房地产证券，一般可以具有相当好的流动性，且仅承担有限的债务清偿责任。
对
错
23．子女教育规划的重点在于拥有足够的学费，这是一项需要长期规划的投资，所以可以考虑风险较高的投资工具。
对
错
24．税收筹划的最终目的在于纳税人的利益最大化。
对
错
25．每一种养老工具都有其鲜明的特点，同时也不可避免地存在着缺陷，每个人需要根据自己的实际情况选择一种或几种适合自己的养老工具。
对
错
微信扫码添加好友
如二维码无法识别，可拨打 13662661040 咨询。