国家开放大学 形成性考核 平时作业 参考答案 标准答案
1．( )最显著的特点是具有其他投资理财工具不可替代的保障功能。
保险产品
国库券
货币基金市场
股指期货
2．下列各项中，不属于在制订保险规划前应考虑的因素的是( )。
适应性
客户经济支付能力
客户风险承受能力
选择性
3．下列有关保险规划的步骤，正确的是( )。
确定保险标的、确定保险金额、选定保险产品、明确保险期限
确定保险标的、选定保险产品、明确保险期限、确定保险金额
选定保险产品、确定保险标的、确定保险金额、明确保险期限
确定保险标的、选定保险产品、确定保险金额、明确保险期限
4．以下不属于分红险的收益风险来源的是( )。
利率的波动
通货膨胀
预定营运管理费用
保险公司制定的预定死亡率
5．下列不属于制定保险规划原则的是( )。
转移风险
注重收益
分析客户保险需要
量力而行
6．根据保险人的委托，向保险人收取代理手续费，并在保险人授权的范围内代为办理保险业务的单位或个人是( )。
保险受益人
保险代理人
保险经纪人
保险公估人
7．与商业银行相比，以下选项中属于信托公司在个人理财服务中处于优势地位的是( )。
具有明显私募的信托产品通过银行代销的可能性逐渐缩小
信托公司原则上可以投资基础设施、房地产项目、股票、票据等多种事业和金融资产
信托公司的影响力有限，国内居民对信托产品知之甚少
信托公司在发行集合资金信托计划时，不能向客户做出保证本金的安全以及保证预期收益的承诺
8．如果一个投资者手里有100万闲钱，属于风险中立者，他可以选择投资( )。
股票
信托
基金
国债
9．下列关于信托理财产品的说法，不正确的是（ ）。
投资项目的方向决定了该信托产品的收益率和风险
信托公司通常只对信托产品承担有限责任
银行担保的信托产品风险较低
信托产品的流动性通常比较好
10．下列关于房地产投资信托理财产品的说法，不正确的是（ ）。
可以投资于房地产抵押贷款
收入来源包括房地产自身的增值收入
收入来源包括房地产的租金收入
一般有政府财政保障
11．下列关于债券型理财产品的表述，正确的有( )。
其目标客户主要为风险承受能力较高的投资者
其目标客户主要为风险承受能力较低的投资者
债券型理财产品的特点是产品结构简单、投资风险小、客户预期收益稳定
债券型理财产品是以国债、金融债和中央银行票据为主要投资对象的银行理财产品
债券型理财产品资金主要投向银行间债券市场、国债市场和企业债市场
12．下列属于基金的风险和收益特性的是( )。
收益率远高于存款
流动性高于存款
流动性低于股票
风险低于股票
风险高于股票
13．开放式基金与封闭式基金的区别包括( )。
基金信息披露不同
基金的法律地位不同
基金规模的可变性不同
基金的价格决定因素不同
基金的投资策略不同
14．证券投资基金与股票、债券的区别表现在( )。
投资者地位不同
风险程度不同
价格取向不同
收益情况不同
投资回收方式不同
15．证券投资基金具有的特点包括( )。
投资额小、费用低廉
专业管理、集合理财
风险共担、利益共享
分散投资、规模经营
组合投资、分散风险
16．金融衍生理财产品包括( )产品。
金融期货
金融期权
财产保险
人身保险
结构化金融衍生产品
17．在确定保险规划时，可保利益应该符合的要求包括( )。
必须是法律认可的利益
必须是客观存在的利益
必须是投保人认可的利益
必须是可以衡量的利益
必须是被投保人认可的利益
18．信托是投资人将自己合法拥有的资金委托给信托公司进行管理、运用和处分的业务行为，其特点主要包括( )。
受托人不可用信托财产为他人担保
信托财产权利主体与利益主体相分离
信托具有资金融通的功能
受托人承担无过错的损失风险
信托是以信任为基础的财产管理制度
19．下列属于信托基本要素的是( )。
信托资产
信托关系人
信托目的
信托收率
信托期限
20．外汇理财产业务包括（ ）特性。
一般属性
大众化
保证本金安全性
风险性
客户与银行拥有的权利不对称
21．相对于远期外汇市场，即期外汇市场容量巨大、交易活跃而且报价容易，易于捕捉市场行情，是最主要的外汇市场形式。
对
错
22．总体而言，保险更注重的是保障，而非投资增值。
对
错
23．万能保险就是什么保险条款都可以变动，最大限度地萍踪寿险消费者的一切需求。
对
错
24．信托最基本的职能就是“受人之托，为人管业，代人理财”。
对
错
25．信托产品的期限与其收益率一般为正相关关系，投资期限越长，面临不确定性也越大，投资都对此类产品的预期收益也越高。
对
错
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