国家开放大学 形成性考核 平时作业 参考答案 标准答案
1．艺术品投资风险主要表现在以下方面（ ）
流动性差
变现性差
艺术品保管有一定的难度。
收益性大
2．以下属于信用工具的有（ ）
股票
证券交易所
债券
银行
3．个人信托类产品主要包括（ ）
财产处理信托产品
财产监护信托产品
人寿保险信托产品
特定赠与信托产品
4．不同的理财计划有着不同的收益率给出形式,下列选项中,属于商业银行个人理财计划常用收益率形式的有（ ）。
预期最高收益率
固定收益率
浮动收益率
最低收益率
5．理财规划是技术含量很高的行业，服务态度并不会直接影响理财服务水平。
对
错
6．个人理财对理财者而言， 作用包括：
提高生活水平
规避风险与保障生活
为客户子女的健康成长打好经济基础等。
获取投机收益
7．个人理财主要考虑的是资产的增值，因此，个人理财就是如何进行投资。
对
错
8．（ ）是指保险公司在每一个会计年度结束后，将本年度由死差益、利差益、费差益所产生的课分配盈余，按照一定的比例以现金红利或增值红利的方式分配给被保险人的一种人寿保险产品。
分红保险
万能人寿保险
投资连接保险
年金保险
9．（ ）是个人证券理财的根本作用
规避风险
获取收益
流动性
便利性
10．注册理财策划师的简称是（ ）
CFP
CPA
CIA
ACCA
11．我国个人所得税采用的税率形式有（ ）。
比例税率
全额累进税率
超率累进税率
超额累进税率
定额税率
12．个人理财中进行投资组合应该趋向于收益稳定化，而不能为了追求高利润而承担高风险。
对
错
13．个人(自然人)购买商业银行的理财产品以获取投资收益的活动，是属于（ ）。
广义的个人理财
狭义的个人理财
通用的个人理财
不属于个人理财
14．（ ）主要是利用税法特例、选择性条款、税负差异进行的节税法律行为，以及为转嫁税收负担所进行的转税的纯经济行为。
税收筹划
偷税
漏税
缓缴税款
15．教育投资共其他投资计划不一样 ，所以不需要进行风险管理
对
错
16．保险理财规划的步骤（ ）
与保险公司建立联系
向保险公司表明自己保险理财目标和保险期望
在现有的财务条件下与保险公司制定合理可行的保险方案
执行保险方案
17．下列关于教育投资策划的说法正确的是（ ）。
教育费用无法事先确切预测
教育投资策划方案要注意根据实际情况调整
教育投资策划要注意与子女沟通
在子女的不同年龄段，应选择不用的投资产品
18．利用税法特例、选择性条款、税负差异进行的节税法律行为，以及为转嫁税收负担所进行的转税的纯经济行为，属于个人理财中的( )。
税收筹划
理财预测
理财决策
投资理财
19．个人保险理财产品的风险？
投资风险
经营管理风险
政策风险
财务风险
20．传统的外币储蓄存款作为投资理财工具特征有（ ）
流动性相对较高
风险较低
回报率低
投资期长
21．传统的外币储蓄存款的投资理财策略主要有（ ）
选择合适的存款币种
确定合理的存款期限
选择合适的存款银行
取得较高的投资收益
22．目前，我国的个人外汇理财手段主要有（ ）
B股
外汇信托产品
银行个人外汇理财产品
个人外汇交易
23．基本养老保险亦称归家基本养老保险，它是国家为保障广大离退休人员基本生活需要统一政策规定并强制实施的一种养老保险制度。
对
错
24．教育投资策划是指为支付教育费用所定的计划。教育投资策划可以包括个人教育投资策划和子女教育投资策划两种。
对
错
25．年金保险的特点：高度储蓄性，具有养老保障功能；保险事故为年金领取人的生存；保险期限由累积期和给付期组成。
对
错
26．个人理财的核心是根据理财者的资产状况与风险（ ）来实现需求与目标。
状况
大小
预测
偏好
27．外币储蓄存款的原则是：（ ）
存款自愿
取款自由
原币计息
为存款人保密
28．预期未来经济增长比较快，处于景气周期，则应采取的个人理财策略有
增加银行储蓄
减少国库券的配置
增加在股票市场上的投资
适当减少房地产市场上的投资
29．储蓄计划的制定中应该考虑的是（ ）
确定储蓄额度
选择储蓄网点
选择储蓄理财方式
选择储蓄存期
30．如何控制养老理财的风险？（ ）
理性对待风险
学会分散和转嫁风险
组合投资，降低风险
对风险敬而远之
31．个人证券理财产品中债券属于保守人群的首选，即老年段人群；股票属于激进型人群的首选，即青年段和激进的中年段人群；而投资基金类相对稳健，适用于中年段人群。
对
错
32．理财规划是技术含量很高的行业，服务态度并不会直接影响理财服务水平。
对
错
33．我国古钱币收藏的蓬勃兴起是在改革开放后，文物交易的解禁首先从（ ）开始。
书画
陶瓷
古典家具
古钱币
34．个人外汇交易的操作方法主要有：保值、套汇、套汇套利相结合。
对
错
35．退休养老保险的作用（ ）：
保证离退休人员的基本生活。
解除劳动者的后顾之忧
有利于精干企业劳动力队伍
促进劳动力的合理流动
36．通过信托机构根据投资人的投资能力、风险承受能力和投资收益目标要求，经过细致、谨慎的分析和研究，在尽量规避风险的前提下，制定出切合投资人实际的、具有可操作性的投资组合方案，以实现个人资产的保值与增值。这指的是（ ）规划。
个人信托理财规划
个人证券理财规划
个人投资理财规划
个人教育理财规划
37．对于个人而言，利率水平的变动会影响
对存款收益的预期
从银行获取的各种信贷的融资成本
购买股票还是购买债券的决定
投资的选择
38．理财客户经理负责维护和管理客户关系，与客户之间实行单线联系。
对
错
39．个人理财的理论基础来自于（ ）。
现代理财学
经济学
金融市场学
投资学
40．我国税法中完全以自然人为纳税人的税种是（ ）
增值税
营业税
消费税
个人所得税
41．下列属于个人理财业务内容的有( )
个人银行理财
个人投理财
个人房地产理财
个人退休养老理财
个人教育理财
42．教育储蓄是国家规定的储蓄项目，具有免利息税、零存整取并以（ ）方式计息。
零存整取
存本取息
整存领取
整存整取
43．保险理财规划是个人金融理财规划的重要组成部分。
对
错
44．在经济增长放缓、处于收缩阶段时，个人和家庭应该买入对周期波动比较敏感的行业的资产，以获取经济波动带来的收益
对
错
45．目前，证券公司的个人理财服务形式主要以代客进行投资操作为主。
对
错
46．退休养老投资原则（ ）：
本金安全最重要
保证有充足的现金以备急用
量入为出养成习惯
投资组合多样化，注意整体收益
制定计划，防止意外
47．个人理财又称为（ ）
理财规划
理财策划
个人财务规划
财务管理
48．职工个人储蓄性养老保险是我国多层次养老保险体系的一个组成部分，是由职工自愿参加、自愿选择经办机构的一种（ ）保险形式。
基本
辅助
补充
主要
49．职工个人储蓄性养老保险是我国多层次养老保险体系的一个组成部分，是由职工自愿参加、自愿选择经办机构的一种补偿保险形式。
对
错
50．个人银行理财产品的风险主要分为 （ ）。
信用风险
汇率风险
通货膨胀风险
道德风险
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