24春国开电大春西安广播电视大学金融学第十四章 自测练习第十四章 自测题（形考计分）参考答案_1

第十四章 自测练习_第十四章 自测题（形考计分）0

第十四章 自测练习_第十四章 自测题（形考计分）0

试卷总分:100 得分:100

单选题（每题6分，共5道）国开搜题

1. 对证券市场监管的主要任务是（ ? ）。渝粤题库

A. 保护投保人的合法权益?

B. 保护企业并购重组中的合法权益

C. 保护存款人的合法权益

D. 保护投资者的合法权益国家开放大学作业答案

答案:

2.在金融监管模式中，美国是（ ? ?）模式的典型代表。

A. 牵头监管

B. 双峰式监管

C. 分权型多头监管

D. 高度集中的单一监管?

答案:

渝粤题库，我们的目标是要做全覆盖、全正确的答案搜索服务。

3.由被监管者的道德风险引起的损失或成本称之为（ ? ）。

A. 直接资源损失

B. 间接效率损失

C. 行政成本

D. 奉行成本

答案:

国家开放大学作业答案渝粤教育

4.下列（ ? ? ）不属于“四结合”的金融监管方法。国开形成性考核答案

A. 外部监管与内部自律

B. 定期检查与随机抽查渝粤教育

C. 全面监管与重点监管

D. 国际监管与国内督查

答案:

5.金融监管中由政府负担的成本是（ ?）。

A. 间接效率损失

B. 直接资源成本

C. 行政成本

D. 奉行成本

答案:

国开搜题

多选题（每题8分，共5道）

6.金融监管的原则主要是（ ? ?）。?

A. 不干涉金融机构内部管理原则

B. 依法监管与严格执法原则

C. 综合性与系统性监督原则

D. “内控”与“外控”相结合的原则

E. 公平、公正、公开原则

答案:

渝粤教育渝粤搜题

7.宏观审慎监管和微观审慎监管虽有区别，但有的监管工具相同。这些相同的监管工具是（ ?）。渝粤题库

A. 资本监管?

B. 审慎信贷标准

C. 流动性风险指标

D. 贷款损失监管

E. 其他风险管理要求

答案:渝粤搜题

8.实行双层多头金融监管体制的国家是（ ? ）。国开形成性考核答案

A. 英国

B. 美国

C. 德国

D. 加拿大

E. 巴西

答案:

渝粤搜题

9.对证券也的监管主要包括（ ? ? ）。国开形成性考核答案国开搜题

A. 对证券发行的监管

B. 对证券机构的监管

C. 对证券市场的监管

D. 对上市公司的监管

E. 对证券流通的监管

答案:

10.各国监管机构对银行业的监管重点包括（ ? ）。

A. 国际业务监管

B. 市场准入监管

C. 日常经营监管

D. 市场退出监管

E. 注册资本监管

答案:渝粤教育

判断题（每题6分，共5道）

11.资本充足性监管是市场准入监管的主要内容。

答案:

12.内部知情人利用地位、职务或业务等便利，利用未公开信息进行有价证券交易或泄露该信息的行为，是典型的证券欺诈。

答案:

13.金融监管不是单纯检查监督、处罚或纯技术的调查、评价，而是监管当局在法定权限下的具体执法行为和管理行为。

答案:

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14.金融监管从对象上看，主要是对商业银行、 金融市场 的监管，非银行金融机构则不在其列。

答案:国家开放大学作业答案

15.金融体系的负效应表现在金融体系的风险和内在不稳定性等方面。

答案: