24秋国开电大春重庆广播电视大学金融学第十四章 自测练习第十四章 自测题（形考计分）参考答案_1

第十四章 自测练习_第十四章 自测题（形考计分）0

第十四章 自测练习_第十四章 自测题（形考计分）0

试卷总分:100 得分:100

单选题（每题6分，共5道）

1. 金融监管理论体系中不包括（ ? ）。

A. 应用理论国开搜题

B. 基础理论

C. 自然理论

D. 相关理论

答案:国开形成性考核答案

2.对证券市场监管的基本原则是（ ? ）。

A. 依法监管原则国家开放大学作业答案

B. 坚持公开、公平、公正的“三公”原则国家开放大学作业答案

C. 严格执法原则

D. 保护投资者合法权益原则

答案:

3.在金融监管模式中，美国是（ ? ?）模式的典型代表。

A. 高度集中的单一监管?

B. 双峰式监管国家开放大学作业答案

C. 分权型多头监管

D. 牵头监管

答案:

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4.由被监管者的道德风险引起的损失或成本称之为（ ? ）。

A. 奉行成本

B. 直接资源损失

C. 间接效率损失

D. 行政成本

答案:

5.防止内幕交易和防止操纵市场是对（ ? ?）监管的主要内容。

A. 保险业

B. 证券业

C. 租赁、信托业

D. 银行夜

答案:

渝粤搜题

多选题（每题8分，共5道）国开搜题

6.金融监管的构成体系包括（ ? ?）。

A. 金融监管的指标体系

B. 金融监管的理论体系

C. 金融监管的法律体系

D. 金融监管的组织体系

E. 金融监管的内容体系

答案:

7.金融监管的原则主要是（ ? ?）。?渝粤题库国开形成性考核答案

A. 不干涉金融机构内部管理原则

B. 依法监管与严格执法原则

C. 综合性与系统性监督原则

D. “内控”与“外控”相结合的原则

E. 公平、公正、公开原则

答案:

8.对证券也的监管主要包括（ ? ? ）。国家开放大学作业答案

A. 对证券发行的监管

B. 对证券机构的监管渝粤题库

C. 对证券市场的监管

D. 对上市公司的监管渝粤题库

E. 对证券流通的监管

答案:

9.各国监管机构对银行业的监管重点包括（ ? ）。

A. 国际业务监管

B. 市场准入监管

C. 日常经营监管

D. 市场退出监管

E. 注册资本监管

答案:国开形成性考核答案

10.金融监管的间接效率损失发生的途径有（ ? ）。

A. 被监管者的道德风险

B. 妨碍金融创新，导致动态低效率

C. 削弱竞争，导致静态低效率

D. 监管过度，导致金融服务效率降低

E. 依法关闭金融机构

答案:

判断题（每题6分，共5道）国家开放大学作业答案

11.金融监管从对象上看，主要是对商业银行、 金融市场 的监管，非银行金融机构则不在其列。

答案:

12.资本充足性监管是市场准入监管的主要内容。

答案:

13.内部知情人利用地位、职务或业务等便利，利用未公开信息进行有价证券交易或泄露该信息的行为，是典型的证券欺诈。

答案:渝粤题库国开形成性考核答案

14.抓住关键问题或重要环节进行特别监管，称为全面监管。

答案:

渝粤搜题国家开放大学作业答案

15.1994年的金融体制改革以后，中国人民银行先后将其证券、保险、银行监管职责分别转交给了证监会、保监会、银监会，已不再负有金融监管职责，成为专门制定与执行 货币政策 的机构。

答案:国家开放大学作业答案