24秋国开电大春四川广播电视大学金融学第十四章 自测练习第十四章 自测题（形考计分）参考答案

第十四章 自测练习_第十四章 自测题（形考计分）0

第十四章 自测练习_第十四章 自测题（形考计分）0

试卷总分:100 得分:100

单选题（每题6分，共5道）

1. 下列（ ? ? ）不属于“四结合”的金融监管方法。

A. 外部监管与内部自律

B. 国际监管与国内督查

C. 定期检查与随机抽查国开搜题

D. 全面监管与重点监管渝粤题库

答案:

渝粤搜题

2.防止内幕交易和防止操纵市场是对（ ? ?）监管的主要内容。

A. 保险业

B. 证券业

C. 租赁、信托业

D. 银行夜国家开放大学作业答案

答案:

3.一国监管法律法规体系不包括（ ? ?）。

A. 专业性法规

B. 行业内法律

C. 行业性法律

D. 国际性法律

答案:渝粤题库

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4.对证券市场监管的基本原则是（ ? ）。国家开放大学作业答案一网一平台答案

A. 严格执法原则国开搜题

B. 保护投资者合法权益原则

C. 依法监管原则

D. 坚持公开、公平、公正的“三公”原则

答案:

5.由被监管者的道德风险引起的损失或成本称之为（ ? ）。国家开放大学作业答案

A. 直接资源损失

B. 行政成本

C. 奉行成本

D. 间接效率损失

答案:

国开形成性考核答案

多选题（每题8分，共5道）国家开放大学作业答案

6.金融监管的一般目标是（ ?）。

A. 确保金融稳定安全，防范金融风险

B. 保护金融消费者权益

C. 提高金融体系效率国家开放大学作业答案

D. 规范金融机构行为，促进公平竞争

E. 提高各类金融机构的盈利水平

答案:

7.金融监管的原则主要是（ ? ?）。?

A. 不干涉金融机构内部管理原则

B. 依法监管与严格执法原则

C. 综合性与系统性监督原则

D. “内控”与“外控”相结合的原则

E. 公平、公正、公开原则

答案:

8.金融监管的构成体系包括（ ? ?）。

A. 金融监管的指标体系

B. 金融监管的理论体系

C. 金融监管的法律体系

D. 金融监管的组织体系

E. 金融监管的内容体系

答案:

9.实行双层多头金融监管体制的国家是（ ? ）。

A. 英国

B. 美国国开搜题渝粤搜题

C. 德国渝粤教育

D. 加拿大

E. 巴西渝粤教育

答案:

10.宏观审慎监管和微观审慎监管虽有区别，但有的监管工具相同。这些相同的监管工具是（ ?）。国开形成性考核答案

A. 资本监管?

B. 审慎信贷标准

C. 流动性风险指标

D. 贷款损失监管

E. 其他风险管理要求渝粤搜题

答案:

判断题（每题6分，共5道）

11.各国监管机构对金融机构的监管，主要是对金融机构日常运营的监管。

答案:

国开搜题

12.金融监管不是单纯检查监督、处罚或纯技术的调查、评价，而是监管当局在法定权限下的具体执法行为和管理行为。

答案:

13.资本充足性监管是市场准入监管的主要内容。

答案:

14.内部知情人利用地位、职务或业务等便利，利用未公开信息进行有价证券交易或泄露该信息的行为，是典型的证券欺诈。

答案:

15.金融监管从对象上看，主要是对商业银行、 金融市场 的监管，非银行金融机构则不在其列。

答案: