河北开放大学金融市场作业参考答案

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2024年秋季广东开放大学成人学历招生说明

金融市场

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问题: 1. 金融市场的交易对象是特殊的商品即( )。

选项:

• A. 货币资金

• B. 银行存款

• C. 货币资产

• D. 金融工具

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问题: 2. 债务性金融工具能够给其持有者带来（ ）。

选项:

• A. 浮动收益

• B. 固定收益

• C. 确定收益

• D. 不确定收益

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问题: 3. 权益性金融工具的收益水平取决于发行人的（ ）。

选项:

• A. 利润

• B. 经营水平

• C. 经营能力

• D. 经营状况

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问题: 4. 从金融体系的角度看，金融市场在促进储蓄转化为投资的过程中起着（ ）。

选项:

• A. 重大作用

• B. 巨大作用

• C. 辅助作用

• D. 决定作用

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问题: 5. 在一个有效的金融市场上，金融资产的价格和资金的利率能及时、准确和全面地反映所有（ ），资金在价格信号的引导下迅速、合理地流动。

选项:

• A. 公开的信息

• B. 市场信息

• C. 私人信息

• D. 经济信息

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问题: 6. 以下不属于金融市场的宏观经济功能的是（ ）。

选项:

• A. 分配功能

• B. 调节功能

• C. 反映功能

• D. 财富功能

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问题: 7. 以下不属于金融市场的微观经济功能的是（ ）。

选项:

• A. 聚敛功能

• B. 流动性功能

• C. 分配功能

• D. 财富功能

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问题: 8. 金融中介性媒体不仅包括存款性金融机构、非存款性金融机构以及作为金融市场监管者的中央银行，而且包括金融市场（ ）。

选项:

• A. 投资者

• B. 经营者

• C. 经纪人

• D. 中间商

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问题: 9. 以下不属于按交易对象划分的金融市场的是（ D ）。

选项:

• A. 货币市场

• B. 资本市场

• C. 保险市场

• D. 原生金融市场

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问题: 10. 以下不属于货币市场的是（ ）。

选项:

• A. 同业拆借市场

• B. 债券市场

• C. 国库券市场

• D. 票据市场

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问题: 11. 金融资源的配置一般可以通过哪两种方式进行（ ）。

选项:

• A. 行政手段

• B. 金融手段

• C. 法律手段

• D. 市场手段

• E. 交易手段

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问题: 12. 经济体系中运作的市场基本类型有（ ）。

选项:

• A. 要素市场

• B. 土地市场

• C. 产品市场

• D. 劳动力市场

• E. 金融市场

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问题: 13. 金融工具的特性是（ ）。

选项:

• A. 期限性

• B. 收益性

• C. 市场性

• D. 安全性

• E. 流动性

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问题: 14. 金融市场的分配功能表现在（ ）。

选项:

• A. 资源的配置

• B. 财富的再分配

• C. 风险的再分配

• D. 利益的再分配

• E. 资产的配置

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问题: 15. 金融市场的参与者有（ ）。

选项:

• A. 政府

• B. 工商企业

• C. 居民

• D. 各类金融机构

• E. 经营者

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问题: 16. 就金融资产的虚拟性而言，以下说法正确的是（ ）

选项:

• A. 金融资产本身不是劳动生产物, 无社会劳动凝结, 本身没有价值

• B. 没有真实资产的存在, 金融资产本身就失去了存在的意义

• C. 金融资产本身不能在再生产过程中发挥作用, 而真正起作用的是发售金融资产筹集资金购买的真实资产

• D. 金融资产本身不能创造价值

• E. 金融资产的虚拟性不仅表现在质的方面, 还表现在量的方面

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问题: 17. 对于金融脱媒，以下说法正确的是（ ）

选项:

• A. 网络信息技术的发展促进了“脱媒”的发展

• B. 银行“脱媒”是我国经济发展、放松管制和发展直接融资市场的必然结果

• C. 银行“脱媒化”使股市风险加大

• D. 银行“脱媒化”使中央银行货币政策反周期操作的有效性大大提高

• E. 银行“脱媒化”发展的同时, 不能利用利率手段吸引居民储蓄, 将使各家银行资金来源锐减, 削弱其信贷投放能力

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问题: 18. 关于利率，以下说法正确的是（ ）

选项:

• A. 利率受资金量和时间等的影响

• B. 利率为金融资产利息与本金的比例

• C. 利率按利息发放的期限不同, 可分为年利率、月利率及日利率

• D. 单利是指仅按本金计算利息, 所生利息不再加入本金重复计算利息

• E. 复利则是指将上一期利息转为本金, 一并计算利息

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问题: 19. 资金流量表的部门可以分为以下几类（ ）

选项:

• A. 非金融企业部门

• B. 金融机构部门

• C. 政府部门

• D. 住户(家庭) 部门

• E. 国外部门

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问题: 20. 中国资金流量表的金融交易项目包括（ ）

选项:

• A. 通货

• B. 存款

• C. 贷款

• D. 股票

• E. 黄金

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问题: 1. 目前，在国际市场上较多采用的债券全额包销方式为（ ）

选项:

• A. 协议包销

• B. 俱乐部包销

• C. 银团包销

• D. 委托包销

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问题: 2. 大多数的债券发行者采用的是（ ）的债券承销方式。

选项:

• A. 债券代销

• B. 债券余额包销

• C. 债券助销

• D. 债券全额包销

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问题: 3. 对于信誉高或者十分走俏的债券一般采用的是（ ）的债券承销方式。

选项:

• A. 债券代销

• B. 债券余额包销

• C. 债券助销

• D. 债券全额包销

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问题: 4. 债券的偿还期不是由下列哪个条件决定的（ ）。

选项:

• A. 发行人的资金需求性质

• B. 市场利率的变化趋势

• C. 债券市场的供求情况

• D. 未来融资便利程度

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问题: 5. 与股票相比, 债券的特征通常不包括（ ）。

选项:

• A. 固定的利率

• B. 与企业绩效直接关联

• C. 收益比较稳定

• D. 风险较小

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问题: 6. 按（ ）不同可以将债券划分为到期还本债券,偿债基金债券,分期偿还债券,可赎回债券。

选项:

• A. 发行主体

• B. 本金偿还方式

• C. 利息支付方式

• D. 还本期限的长短

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问题: 7. 投资者根据所选用的交易方式, , 若采用信用交易方式则开立（ ）。

选项:

• A. 现金账户

• B. 信用账户

• C. 保证金账户

• D. 风险账户

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问题: 8. 债券在债券交易所的交易采取公开竞价的方式, 对于买卖双方而言是一种（ ）的竞价。

选项:

• A. 买者之间的竞争

• B. 卖者之间的竞争

• C. 市场收益竞争

• D. 双向竞争

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问题: 9. 经纪人在交易所进行交易时, 遵循（ ）的原则, 以体现公开、公正、公平竞争的原则。

选项:

• A. “价格优先”和“时间优先”

• B. “账户优先”和“时间优先”

• C. “价格优先”和“资金优先”

• D. “账户优先”和“资金优先”

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问题: 10. 在西方国家, 大部分公司债券都是在（ ）进行交易的。

选项:

• A. 一级市场

• B. 证券交易所

• C. 信用交易市场

• D. 场外交易

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问题: 11. 我国股票市场上常用的一个分类是按投资主体层次和性质分为（ ）。

选项:

• A. 普通股

• B. 法人股

• C. 外资股

• D. 社会公众股

• E. 国家股

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问题: 12. 下列属于股票一级市场作用的是（ ）。

选项:

• A. 为投资者提供避险途径

• B. 为资金供应者提供投资的机会

• C. 促进资源配置促进经济发展 [*]为资金需求者提供筹资渠道

• D. 为国际资本进入提供场所

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问题: 13. 场外交易的参与者包括（ ）

选项:

• A. 股票出售者

• B. 股票购入者

• C. 股票经纪人

• D. 证券商

• E. 政府

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问题: 14. 股票一级市场由（ ）构成。

选项:

• A. 风险规避者

• B. 股票中介机构

• C. 股票投资者

• D. 股票经纪人

• E. 股票发行人

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问题: 15. 影响股票价格的公司自身因素是（ ）。

选项:

• A. 利润因素

• B. 重大人事变动因素

• C. 股息、红利因素

• D. 股票分割因素

• E. 股票投机因素

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问题: 16. 影响股票价格的宏观经济因素包括（ ）

选项:

• A. 经济增长

• B. 股息

• C. 利率

• D. 物价

• E. 汇率

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问题: 17. 下列（ ）属于股票的发行价格。

选项:

• A. 市价发行

• B. 中间价发行

• C. 溢价发行

• D. 折价发行

• E. 平价发行

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问题: 18. 第四市场交易形式的优点在于（ ）。

选项:

• A. 信息灵敏

• B. 成交迅速

• C. 交易成本低

• D. 不冲击股票市场

• E. 保守交易秘密

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问题: 19. 股票通常具有以下特点（ ）。

选项:

• A. 无偿还期限

• B. 代表股东权利

• C. 风险性较强

• D. 流动性较差

• E. 均采取注册制发行

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问题: 20. 场内交易的参与者是（ ）。

选项:

• A. 股票出售者

• B. 股票经纪人

• C. 专业经纪人

• D. 证券商

• E. 交易所会员

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问题: 1. 下列关于封闭式基金的说法正确的是（ ）。

选项:

• A. 基金份额在合同期内固定不变

• B. 基金份额可在约定时间赎回

• C. C、通过发行受益凭证设立

• D. 基金份额总额不固定

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问题: 2. 下列（ ）是投资基金市场上的自律组织。

选项:

• A. 律师事务所

• B. 证券交易所

• C. 会计师事务所

• D. 基金评级机构

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问题: 3. 下列（ ）不属于基金当事人。

选项:

• A. 基金管理人

• B. 基金托管人

• C. 基金销售机构

• D. 基金份额持有人

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问题: 4. 基金份额总额不固定, 并可在基金合同约定的时间和场所申购或赎回的基金是（ ）。

选项:

• A. 公司型基金

• B. 契约型基金

• C. 封闭式基金

• D. 开放式基金

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问题: 5. 下列（ ）不是成长型基金与收入型基金的差异。

选项:

• A. 投资目标不同

• B. 投资工具不同

• C. 资金分布不同

• D. 投资者地位不同

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问题: 6. （ ）不是影响债券基金价格波动的主要因素。

选项:

• A. 利率变动

• B. 汇率变动

• C. 股价变动

• D. 债信变动

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问题: 7. 在我国，封闭型基金在规定的发行时间里，发行总额未被认购到基金总额的（ ），该基金不能成立。

选项:

• A. 50％

• B. 60％

• C. 70％

• D. 80％

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问题: 8. 一般而言，开放型基金按计划完成了预定的工作程序，正式成立（ ）后，才允许投资者赎回。

选项:

• A. 1个月

• B. 3个月

• C. 6个月

• D. 12个月

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问题: 9. 下列关于封闭式基金的说法正确的是（ ）。

选项:

• A. 设立时基金总额固定不变

• B. 只采用集合竞价的方式

• C. 没有固定的存续期

• D. 投资者根据规定可随时申购

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问题: 10. 影响证券投资基金价格波动的最基本因素是（ ）。

选项:

• A. 股票市场走势

• B. 基金市场供求关系

• C. 基金资产净值

• D. 政府有关基金政策

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问题: 11. 根据《中华人民共和国外汇管理条例》，外汇是指（ ）。

选项:

• A. 外国货币

• B. 外币支付凭证

• C. 外币有价证券

• D. 特别提款权

• E. 其他外汇资产

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问题: 12. 外汇的特征有（ ABE ）。

选项:

• A. 以外币表示

• B. 可偿性

• C. 风险性

• D. 收益性

• E. 可兑换性

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问题: 13. 对一个国家或地区而言，其外汇供给主要形成于（ ）。

选项:

• A. 商品和劳务出口收入

• B. 对国外投资收入

• C. 国外单方面转移收入

• D. 国际资本流入

• E. 外国侨民汇款

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问题: 14. 从外汇市场的结构来看，按其参加者的不同，外汇市场可分为（ ）。

选项:

• A. 柜台市场

• B. 交易所市场

• C. 批发市场

• D. 零售市场

• E. 官方外汇市场

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问题: 15. 外汇交易的主体包括（ ）。

选项:

• A. 中央银行

• B. 外汇银行

• C. 投资银行

• D. 外汇经纪人

• E. 外汇市场客户

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问题: 16. 外汇市场的运行机制包括（ ）。

选项:

• A. 供求机制

• B. 效率机制

• C. 利率机制

• D. 风险机制

• E. 汇率机制

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问题: 17. 从客观上分析，外汇市场交易风险主要来自（ ）。

选项:

• A. 外国货币购买力的变化

• B. 本国货币购买力的变化

• C. 国际收支状况

• D. 政府的人为干预

• E. 外汇投机活动的干扰

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问题: 18. 一笔完整的即期外汇交易程序一般包含（ ）环节。

选项:

• A. 询价

• B. 报价

• C. 成交

• D. 交割

• E. 确认

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问题: 19. 外汇银行的外汇交易业务主要是（ ）。

选项:

• A. 直接向客户买卖外汇赚取差价

• B. 受客户委托买卖外汇赚取佣金

• C. 代理央行买卖外汇进行储备

• D. 替居民个人开展外汇投机交易

• E. 以自己账户买卖外汇平衡风险与收益

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问题: 20. 从主客观上讲，进行套汇交易必须具备的条件包括（ ）。

选项:

• A. 存在着不同的外汇市场和汇率差异

• B. 从事套汇者必须拥有一定数额的资金

• C. 套汇者必须具备一定的技术和经验

• D. 信息传递及时准确

• E. 在主要的外汇市场拥有自己的分支机构

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问题: 1. 在最大诚信原则中，（ ）是针对投保人的单方面约束。

选项:

• A. 告知

• B. 说明

• C. 保证

• D. 弃权与禁止反言

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问题: 2. 当市场价值、保险金额和保险利益三者金额不一致时，保险人的赔偿金额以（ ）为限。

选项:

• A. 最大者

• B. 最小者

• C. 市场价值

• D. 保险金额

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问题: 3. （ ）作为保险市场的媒介，为投保人和保险人提供服务，把供需双方联系起来，建立起有效的保险合同关系。

选项:

• A. 保险代理人

• B. 保险经纪人

• C. 保险公估人

• D. 保险中介人

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问题: 4. （ ）是决定保险公司财务状况和经营效益的重要指标，也是保险公司风险管理能力的重要体现。

选项:

• A. 保险营销

• B. 保险承保

• C. 防灾防损

• D. 保险理赔

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问题: 5. 保险人是否履行合同，是否进行风险损失补偿，取决于保险合同在有效期内是否发生约定的风险损失，这体现了保险市场（ ）的交易特征。

选项:

• A. 风险性

• B. 原则性

• C. 射幸性

• D. 客观性

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问题: 6. 根据保险交易对象的不同，保险市场可以分为财产保险市场和（ ）。

选项:

• A. 人身保险市场

• B. 人寿保险市场

• C. 再保险市场

• D. 责任险市场

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问题: 7. 原保险市场与再保险市场的主要区别在于（ ）不同。

选项:

• A. 保险风险

• B. 保险价值

• C. 保障对象

• D. 保险责任

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问题: 8. 保险利益原则要求（ ）必须具有经济利益，这是保险需求存在的首要前提。

选项:

• A. 保险标的

• B. 投保人

• C. 保险人

• D. 保险中介人

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问题: 9. 为了防范保险风险，提高保险公司的保障能力，各国对保险人的（ ）都作出相应规定。

选项:

• A. 经营资本和承保技术水平

• B. 注册资本和保险费率

• C. 注册资本和偿付能力

• D. 经营资本和偿付能力

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问题: 10. 保险公司经营活动的目的是追求（ ），这使得保险公司有必要积极开展投资活动。

选项:

• A. 安全

• B. 盈利

• C. 流动

• D. 提供保障

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问题: 11. 融衍生工具的特征主要有（ ）。

选项:

• A. 流动性

• B. 盈利性

• C. 可复制性

• D. 杠杆性

• E. 安全性

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问题: 12. 根据基础金融资产的不同，金融衍生工具可以分为（ ）。

选项:

• A. 利率衍生工具

• B. 外汇衍生工具

• C. 债权衍生工具

• D. 股权衍生工具

• E. 信用衍生工具

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问题: 13. 金融衍生工具市场的功能主要包括（ ）。

选项:

• A. 金融产品定价

• B. 风险管理

• C. 获利手段

• D. 资源配置

• E. 易于监管

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问题: 14. 远期合约的缺点主要有（ ）。

选项:

• A. 市场效率较低

• B. 流动性较差

• C. 灵活性较小

• D. 违约风险相对较高

• E. 利率较高

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问题: 15. 金融期货市场的规则主要包括以下几个方面：（ ）。

选项:

• A. 规范的期货合约

• B. 保证金制度

• C. 期货价格制度

• D. 交割期制度

• E. 期货交易时间制度与佣金制度

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问题: 16. 为保证期货市场能按照公平竞争的原则稳定进行，期货交易所对金融期货的价格做了一些规定，其中包括（ ）。

选项:

• A. 价格单位

• B. 价格最小浮动额

• C. 每日价格浮动限额

• D. 报价制度

• E. 佣金制度

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问题: 17. 外汇期货的套期保值交易，主要是通过（ ）等方式进行的。

选项:

• A. 套汇交易

• B. 套利交易

• C. 买空卖空交易

• D. 空头交易

• E. 多头交易

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问题: 18. 金融期权的要素包括（ ）。

选项:

• A. 基础资产

• B. 期权的买方和卖方

• C. 敲定价格

• D. 到期日

• E. 期权费

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问题: 19. 按期权到期日划分，期权可以分为（ ）。

选项:

• A. 欧式期权

• B. 美式期权

• C. 看涨期权

• D. 看跌期权

• E. 期货期权

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问题: 20. 互换产生的条件有（ ）。

选项:

• A. 交易双方对对方的资产或负债均有需求

• B. 交易双方对对方的资产或负债没有需求

• C. 双方在这两种资产或负债上存在比较优势

• D. 一方在这两种资产或负债上存在绝对优势

• E. 一方在这两种资产或负债上存在比较优势

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