2024秋最新国家开放大学国开电大机考期末金融法规04机考期末试卷参考试题

金融法规-04

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一 、判断题

1. 风险往往与收益成正比，收益高的金融工具，其风险也较高，而风险低的金融工具收益也相对低。

A. √

B. ×

答案：A
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2. 保险人的附随义务是指保险人须承担投保人或被保险人为减少保险标的的损失而付出的施救费用、诉讼费用和理赔费用。( )

A. √

B. ×

答案：A
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3. 我国商业银行在境内可以向非银行金融机构投资。（ ）

A. √

B. ×

答案：B
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4. 甲证券公司除经营证券经纪与咨询业务之外，还经营证券承销与保荐以及证券自营业务，其注册资本最低应为人民币1亿元。（ ）

A. √

B. ×

答案：B
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5. 中国人民银行是在国务院领导下依法独立执行货币政策，履行职责，开展业务。不受地方政策、各级政府部门、社会团体的干涉。（ ）

A. √

B. ×

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6. 使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证的行为是有价证券诈骗罪。

A. √

B. ×

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7. 没有拒绝证书,持票人就不能向除承兑人或付款人以外的连带债务人请求偿还汇票金额。（ ）

A. √

B. ×

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8. 公益信托监察人有权以自己的名义，实施与信托有关的诉讼或者非诉行为。（ ）

A. √

B. ×

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9. 我国外汇管理的主管机关是国家外汇管理局及其分局。

A. √

B. ×

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10. 银银保监会对银行业进行监管的基本法律依据是《银监法》，能够很好地满足解决实际问题的需要。（ ）

A. √

B. ×

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二 、单选题

1. 公开发行证券是发行人在资金市场上的公开融资，也称（）

A. 公募活动

B. 私募活动

C. 投资活动

D. 公开活动

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2. 金融法律关系的客体是指（ ）。

A. 金融业

B. 金融市场

C. 金融工具

D. 金融体系

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3. 有权申请撤销可撤销信托行为的人是（ ）。

A. 委托人只能是法人或者依法成立的其他组织

B. 信托关系成立后，委托人仍保留对信托财产的处置权

C. 委托人有权申请人民法院撤销受托人违反信托目的的处分信托财产的行为

D. 任何情况下，委托人都无权干涉受托人对信托财产的管理

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4. 中国银银保监会的法律地位是( )。

A. 企业法人

B. 社会团体

C. 行政监管部门

D. 行业协会

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5. 商业银行的负债一般（）。

A. 期限长、数额大

B. 期限短、数额小

C. 期限长、数额小

D. 期限短、数额大

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6. 银行将机构和个人的存款现金收回业务库称（）。

A. 现金发行

B. 现金回笼

C. 现金投放

D. 入库

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7. 擅自发行股票债券属于（）。

A. 非法从事金融业务罪

B. 伪造货币罪

C. 伪造证券罪

D. 金融诈骗罪

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8. 合资保险公司、独资保险公司的注册资本最低限额为与（ ）人民币等值的自由兑换货币。

A. 1亿元

B. 2亿元

C. 5000万元

D. 5亿元

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9. 关于信息的征集，说法不正确的是( )。

A. 被征集者的民族、政治观点、派别、宗教信仰、性取向、刑事起诉等信息禁止被征集

B. 涉及国家安全、公众利益等情况时，有关敏感数据和个人知情权的规定不再有效

C. 对有争议的信息，被征信者无权要求消除

D. 信息的保存和使用都要在具体、正当的目的下进行，任何与目的不相符的、超过范围的保存和使用必须被禁止

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10. 下列关于银行承兑汇票的说法，不正确的是：（ ）。

A. 付款人是承兑人

B. 承兑行承兑汇票后成为票据的主债务人

C. 承兑行不得以任何理由拒绝支付

D. 银行承兑汇票须经买方承兑然后生效

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三 、多选题

1. 商业银行的终止有以下形式：（ ）。

A. 解散

B. 合并

C. 被撤销

D. 破产

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2. 下列有关中国人民银行分支机构的论述正确的为（ ）。

A. 分支机构是按照行政区划来设立的

B. 分支机构没有独立的法人地位

C. 业务经营上与地方不发生直接关系

D. 分支机构是总行的派出机构

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3. 中国证监会的职责包括（）。

A. 依法监督检查证券发行、上市和交易的信息公开情况

B. 依法对证券的发行、上市、交易、登记、存管、结算，进行监督管理

C. 依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则，并依法行使审批或者核准权

D. 依法对证券业协会的活动进行指导和监督

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4. 下列情况中委托人可以变更受益人的是（ ）。

A. 受益人对委托人或者其他受益人有重大侵权行为的

B. 经受益人同意的

C. 信托文件另有规定的其他情形

D. 受益人丧失行为能力的

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5. 具有下列情形之一的票据，未经背书转让的，票据债务人不承担票据责任（ ）。

A. 出票人签章不真实的

B. 出票人为无民事能力的

C. 出票人为限制民事能力的

D. 票据未记载出票地的

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6. 如下属于违反保护人民币图样法律规定的行为有（ ）。

A. 印制代币票券

B. 使用人民币制作商品

C. 使用人民币作为祭拜物品

D. 使用人民币装饰工艺品

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7. 如下属于中间业务的金融工具有（ ）。

A. 支票

B. 汇票

C. 信用卡

D. 存款单

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8. 银银保监会对金融机构现场检查时，对有关文件资料，可作如下处理：（ ）。

A. 查阅

B. 复制

C. 封存

D. 转移

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9. 以下属于人身保险的是（ ）。

A. 人寿保险

B. 人身意外伤害险

C. 疾病保险

D. 简易人身保险

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10. 担保贷款可分为：（ ）。

A. 保证贷款

B. 抵押贷款

C. 质押贷款

D. 票据贴现贷款

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四 、案例分析题

1. 案情：2010年10月20日，A商业银行与甲设备公司、乙房地产公司签订了一份借款保证合同，约定由A商业银行向甲设备公司提供100万元人民币贷款，用于购买设备，借款期限为1年。由乙房地产公司作保证，若甲设备公司到期不能偿还借款，由乙公司负责偿还全部本金及利息。同年11月20日，A银行为确保到期能够收回借款的本息，又要求甲公司设定抵押。于是甲公司又找到丙物业有限公司，请求丙公司为其作抵押担保。随后，丙公司与A银行签订抵押合同，合同约定：丙公司将起一辆进口车（价值60万元人民币）抵押给A银行，为甲公司担保50万元债务。该抵押合同已经登记。2011年10月20日，借款期限届满，A银行多次催甲公司还款，但甲公司因效益差而无力偿还，于是，A银行要求乙公司偿还甲公司的借款本息，乙公司也不偿还。A银行遂起诉至法院，请求判决乙公司承担保证责任，偿还甲公司100万元借款的本金及利息。本案例中，A银行的债权既有乙公司的保证担保，又有丙公司的抵押担保，其债权未获满足时，A银行应如何行使担保权（）。 【A.】乙公司负责偿还甲公司100万元借款的本金及利息 【B.】丙公司负责偿还甲公司100万元借款的本金及利息 【C.】乙公司应当就丙公司抵押担保的50万元以外的债权向A银行承担保证责任 【D.】乙公司应当就丙公司抵押担保的60万元汽车以外的债权向A银行承担保证责任

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2. 王某购得一辆夏利轿车准备作为出租车使用，并向保险公司投保了车辆损失险和第三者责任险，保险期限为一年，并交付了全部保险费。投保后两个月，王某的汽车被盗，王某立即向当地公安机关报了案。不久，市交通部门通知王某，他的车在某区超速驾驶，撞伤一名行人后司机弃车逃跑。该行人被送入医院治疗，其家属要求王某赔偿全部医疗费用以及其他相关费用。王某立即将事故通知了保险公司，并向保险公司要求支付该笔款项以及其车辆本身由于窃贼不良使用造成的部分损失。保险公司经过调查后认为，王某的汽车被盗后，窃贼肇事并致人损伤的事实，不属于《机动车辆保险条款》中规定的第三者责任险的范围，保险公司对此不负赔偿责任，只能理赔王某车辆损失部分，以下表述正确的是（ ）。 【A.】保险公司不需要对此次事故造成的第三者损失负赔偿责任 【B.】保险公司需要对此次事故造成的第三者损失负赔偿责任 【C.】本案的主要责任人是窃贼 【D.】本案的主要责任人是王某

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