金融法规-14

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一 、判断题

1. 间接融资交易,是指资金盈余者与资金短缺者直接达成资金融通交易，包括各种民间借贷、公司发行股票、公司和其他机构发行债券等。

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2. 保险公司的保险业务宣传资料可以预测公司的赢利或红利以及保单分红、利差返还等不确定的保单利益以吸引顾客。( )

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3. 商业银行的分支机构不具有法人资格，因此不具有诉讼主体资格。（ ）

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4. 上市公司和公司债券上市交易的公司，应当在每一会计年度结束之日起1个月内，即每年的1月31日前，向中国证监会和证券交易所报送年报，并予公告。（ ）

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5. 货币政策委员会委员在任职期内和离职以后2年内，不得公开反对已按法定程序制定的货币政策。（ ）

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6. 使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证的行为是有价证券诈骗罪。

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7. 支票不需要承兑，不需要预先通知付款人准备资金。（ ）

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8. 公益信托监察人有权以自己的名义，实施与信托有关的诉讼或者非诉行为。（ ）

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9. 各国的汇率制度可分为固定汇率制和浮动汇率制两种，我国实行有管理的固定汇率制度。

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10. 银银保监会对商业银行和其他非银行金融机构的检查内容除了包括机构设立的合法性、执行法律政策的情况外，还包括其全部业务。（ ）

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二 、单选题

1. 单位和个人以获利或减少损失为目的，以自己为交易对象进行不转移证券所有权的自买自卖，以影响证券价格或者证券交易量的行为是（）。

虚假陈述

操纵市场行为

欺诈客户

内幕交易行为

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2. 金融市场按照融资的期限，可分为（ ）。

短期金融市场和长期金融市场

股票市场和债券市场

证券市场和票据贴现市场

间接融资市场和直接融资市场

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3. 下列关于信托委托人的各项说法中正确的一项是（ ）。

委托人只能是法人或者依法成立的其他组织

信托关系成立后，委托人仍保留对信托财产的处置权

委托人有权申请人民法院撤销受托人违反信托目的的处分信托财产的行为

任何情况下，委托人都无权干涉受托人对信托财产的管理

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4. 银银保监会对信托公司业的监管主要侧重于：( )。

业务规范

风险防控

行政事项

绩效评价

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5. 商业银行的资本总额与加权风险资产总额的比例不得低于：（ ）。

15%

10%

8%

4%

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6. 我国现行的人民币汇率制度为（）。

固定汇率制

多重汇率制

自由浮动汇率制

管理浮动汇率制

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7. 保险诈骗罪的特点是行为者在主观上是（）。

过失

故意

过错

欺诈

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8. 投保人解除人身保险合同，已经交足2年以上保险费的，保险人应当自接到解除合同通知之日起（ ）日内，退还保险单的现金价值。

15

20

30

60

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9. 可以充当存款准备金的是( )。

商业银行持有的资产

其他金融机构持有的资产

存在商业银行和其他金融机构的存款

存在中央银行的存款

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10. 下列关于追索权的说法，错误的是（ ）。

是持票人行使的第一次请求权

是持票人行使的第二次请求权

这种权利通常在票据到期被拒付才可行使

持票人可以要求在汇票上签名的人偿付汇票金额

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三 、多选题

1. 储蓄存款的原则是：（ ）。

存款自愿

取款自由

存款有息

为储户保密

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2. 征信内容中信用获取的原则包括（ ）。

保证征信数据源可靠原则

保证被征信人的合法权益原则

保证征信数据的安全性

保证征信市场公正、有序竞争的原则

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3. 内幕信息为（）。

对该公司证券的市场价格没有影响的信息

涉及公司的经营、财务或者对该公司证券的市场价格有重大影响的信息

尚未公开的信息

公开的信息

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4. 下列事由中导致信托终止的情形有（ ）。

信托目的已经实现

信托被解除

信托当事人协商同意

受托人的辞职或死亡

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5. 下列关于票据基本当事人的说法，正确的是：（ ）。

是指在票据出票时就已存在的当事人

是构成票据上的法律关系的必要主体

是指出票后，通过各种票据行为而加入票据关系中成为票据当事人的主体

当基本当事人不存在或不完全时，票据上的法律关系就不能成立，票据也就不能生效

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6. 如下属于违反保护人民币图样法律规定的行为有（ ）。

印制代币票券

使用人民币制作商品

使用人民币作为祭拜物品

使用人民币装饰工艺品

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7. 下列属于金融机构负债业务所发行的金融工具有（ ）。

定期存款单

支票

定活两便存款单

大额可转让存单

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8. 银行业金融机构是指：（ ）。

商业银行

城市信用合作社

农村信用合作社

政策性银行

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9. 保险赔偿或给付须满足以下条件（ ）。

必须是保险标的受到损失

财产保险损失的赔偿不能超过保险金额

财产损失应当发生在合同约定的地点或范围

人身保险中保险金的给付以保险金额为准

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10. 信用卡诈骗罪是指（ ）。

伪造信用卡

变造信用卡

恶意透支

冒用他人的信用卡

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四 、案例分析题

1. 案情：2010年10月20日，A商业银行与甲设备公司、乙房地产公司签订了一份借款保证合同，约定由A商业银行向甲设备公司提供100万元人民币贷款，用于购买设备，借款期限为1年。由乙房地产公司作保证，若甲设备公司到期不能偿还借款，由乙公司负责偿还全部本金及利息。同年11月20日，A银行为确保到期能够收回借款的本息，又要求甲公司设定抵押。于是甲公司又找到丙物业有限公司，请求丙公司为其作抵押担保。随后，丙公司与A银行签订抵押合同，合同约定：丙公司将起一辆进口车（价值60万元人民币）抵押给A银行，为甲公司担保50万元债务。该抵押合同已经登记。2011年10月20日，借款期限届满，A银行多次催甲公司还款，但甲公司因效益差而无力偿还，于是，A银行要求乙公司偿还甲公司的借款本息，乙公司也不偿还。A银行遂起诉至法院，请求判决乙公司承担保证责任，偿还甲公司100万元借款的本金及利息。本案例中，A银行的债权既有乙公司的保证担保，又有丙公司的抵押担保，其债权未获满足时，A银行应如何行使担保权（）。 【A.】乙公司负责偿还甲公司100万元借款的本金及利息 【B.】丙公司负责偿还甲公司100万元借款的本金及利息 【C.】乙公司应当就丙公司抵押担保的50万元以外的债权向A银行承担保证责任 【D.】乙公司应当就丙公司抵押担保的60万元汽车以外的债权向A银行承担保证责任

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2. 2010年，A有限责任公司成立。3年后，A有限责任公司将其净资产6713.02万元（包括其整个产、供、销系统，生产经营必需的配套设施，所使用的商标、专利及非专利技术）折股并整体变更为A股份有限公司（以下简称A公司）。A公司的主营业务为炸药及雷管系列产品。第4年，A公司主营业务收入8000万元，利润约为3000万元，实现净利润1300万元。后A公司经临时股东大会通过决议，决定向中国证监会申请公开发行股票。以下表述正确的是（）。 【A.】A股份有限公司成立仅1年有余，不符合申请公开发行股票的条件 【B.】公司公开发行新股，应具备健全且运行良好的组织机构 【C.】公司公开发行新股，应具有持续盈利能力，财务状况良好 【D.】公司公开发行新股，最近一年财务会计文件应无虚假记载，无其他重大违法行为

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