金融法规-26

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一 、判断题

1. 直接融资交易，是指资金盈余者与资金短缺者直接达成资金融通交易，包括各种民间借贷、公司发行股票、公司和其他机构发行债券等。

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2. 保险法规定，除被保险人的家庭成员或者其组成人员故意造成保险事故以外，保险人不得对被保险人的家庭成员或者其组成人员行使代位请求赔偿的权利。( )

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3. 我国商业银行在境内可以向非银行金融机构投资。（ ）

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4. 《证券法》第80条，允许法人出借自己或者自己保管的他人证券账户。（ ）

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5. 货币政策委员会委员在任职期内和离职以后2年内，不得公开反对已按法定程序制定的货币政策。（ ）

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6. 金融犯罪是指违反金融法的行为。

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7. 支票不需要承兑，不需要预先通知付款人准备资金。（ ）

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8. 公益信托监察人有权以自己的名义，实施与信托有关的诉讼或者非诉行为。（ ）

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9. 各国的汇率制度可分为固定汇率制和浮动汇率制两种，我国实行有管理的固定汇率制度。

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10. 地方财政部门以财政节余资金向金融机构投资的，须经中国人民银行批准。（ ）

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二 、单选题

1. 《证券法》规定以（）为证券发行和交易中的基本制度

信息完全

信息量大

信息充分

信息公开

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2. 金融法律关系的客体是指（ ）。

金融业

金融市场

金融工具

金融体系

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3. 下列财产中可作为信托财产使用的是（ ）。

麻醉品

放射物品

国家级文物

软件版权

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4. 银银保监会对信托公司业的监管主要侧重于：( )。

业务规范

风险防控

行政事项

绩效评价

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5. 我国《商业银行法》规定的商业银行的资产流动性比例不得低于（）。

20%

25%

30%

40%

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6. 银行将机构和个人的存款现金收回业务库称（）。

现金发行

现金回笼

现金投放

入库

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7. 票据诈骗罪的最高刑事责任为（）。

死刑

5年以下有期徒刑

无期徒刑

10年以上有期徒刑

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8. 人身意外伤害的保险期限最长为（ ），最短可能只有一两天甚至数分钟。

1年

6个月

3个月

1个月

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9. 中国人民银行行长由（ )任免

国务院总理

国家主席

全国人大委员长

全国人大常委会

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10. 主票据行为是指：（ ）。

付款

承兑保证

出票

追索

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三 、多选题

1. 商业银行对投资的各种有价证券的管理重点是：（ ）。

数量

期限

利率

风险

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2. 下列各项对中央银行再贴现政策的解释，正确的是（ ）。

它是新型货币政策工具

是央行调节市场货币供应量的一种金融政策

对再贴现率的调整，影响商业银行的准备金和社会资金的供应

规定再贴现申请人的资格，进而影响商业银行的资金投向

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3. 收购人持有或者控制的股份达到30%时，继续收购股份的，须发出收购要约。在发出要约前，收购人须向中国证监会报送上市公司收购报告书，并载明下列事项。（ ）。

收购人的名称、住所等基本情况

被收购的上市公司名称

收购股份的详细名称和种类以及预定收购的股份数额

收购期限和收购价格

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4. 设立信托，其书面文件应当载明的事项是（ ）。

信托目的

受益人

信托期限

信托财产的种类和范围

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5. 支票的基本当事人有：（ ）。

保证人

收款人

出票人

付款人

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6. 如下属于违反保护人民币图样法律规定的行为有（ ）。

印制代币票券

使用人民币制作商品

使用人民币作为祭拜物品

使用人民币装饰工艺品

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7. 下列属于金融机构负债业务所发行的金融工具有（ ）。

定期存款单

支票

定活两便存款单

大额可转让存单

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8. 银银保监会对银行业履行监管职责，应建立以下制度：（ ）。

监管预警制度

监管报告制度

风险控制制度

处置突发事件制度

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9. 以下属于商业保险特征的是（ ）。

当事人地位平等

以合同约定未来的权利义务内容

保险事故的必然性

保险事故的偶然性

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10. 贷款诈骗罪的形式包括（ ）。

编造引进资金、项目等虚假理由的

使用虚假的经济合同的

冒用他人的汇票、本票、支票

使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的

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四 、案例分析题

1. 案情：甲公司与乙厂订立一份购销合同，合同约定：乙厂向甲公司提供某种化工原料100吨，货款总额为110万元，甲公司须预付40万元定金。合同订立之后，甲公司开出汇票委托书，该委托书载明：汇款人：甲公司；汇款用途：定金；汇款金额：40万元；收款人：乙厂。在银行办理汇票过程中，因工作人员疏忽，将汇票用途误写成货款。甲公司财务人员收到汇票后，未经查看就将其交给乙厂，同时，乙厂财务人员也开具了“收到货款40万元”的收条。后乙厂未能履行合同，甲公司起诉至法院，请求双倍返还定金，乙厂认为，双方之间的定金约定已改为预付货款，不适用定金罚则。法院认为，银行工作人员的疏忽，误将定金写成了预付款，不能代表合同当事人的真实意思，故乙厂主张定金已变更为预付款不能成立。乙厂接受定金后，不按照约定供货，构成违约，应当双倍返还定金。本案例中，依照担保法的规定，乙厂须返还的数额是（）。 【A.】40万元 【B.】80万元 【C.】22万元 【D.】44万元

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2. 王某购得一辆夏利轿车准备作为出租车使用，并向保险公司投保了车辆损失险和第三者责任险，保险期限为一年，并交付了全部保险费。投保后两个月，王某的汽车被盗，王某立即向当地公安机关报了案。不久，市交通部门通知王某，他的车在某区超速驾驶，撞伤一名行人后司机弃车逃跑。该行人被送入医院治疗，其家属要求王某赔偿全部医疗费用以及其他相关费用。王某立即将事故通知了保险公司，并向保险公司要求支付该笔款项以及其车辆本身由于窃贼不良使用造成的部分损失。保险公司经过调查后认为，王某的汽车被盗后，窃贼肇事并致人损伤的事实，不属于《机动车辆保险条款》中规定的第三者责任险的范围，保险公司对此不负赔偿责任，只能理赔王某车辆损失部分，以下表述正确的是（ ）。 【A.】保险公司不需要对此次事故造成的第三者损失负赔偿责任 【B.】保险公司需要对此次事故造成的第三者损失负赔偿责任 【C.】本案的主要责任人是窃贼 【D.】本案的主要责任人是王某

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