金融法规-08

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一 、判断题

1. 金融工具是用以交换货币以图增值的规范性文件，文件只能采用书面形式。

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2. 风险主要分为自然风险和社会风险两大类。( )

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3. 中国进出口银行的主要资金来源是从国际金融市场融资。（ ）

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4. 中国证监会可以和其他国家或地区的证券监督管理机构建立监督管理合作机制，实施跨境监督管理。（ ）

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5. 中国人民银行各分支机构具有独立的法人资格。（ ）

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6. 使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证的行为是有价证券诈骗罪。

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7. 再追索的内容,包括已清偿的全部金额、利息以及相关费用。（ ）

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8. 委托贷款只能由商业银行发放，信托机构不得进行操作。（ ）

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9. 我国的货币发行权属于中国人民银行，由中国人民银行统一设计、印制和发行人民币。。

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10. 非银行金融机构既不直接吸收社会存款，也不发放通用贷款。（ ）

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二 、单选题

1. 我国的证券监督管理机构是（）。

银银保监会

中国证监会

财政部

中国人民银行

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2. 世界银行的最高权力机构是（）。

股东

董事

理事会

董事会

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3. 下列关于信托委托人的各项说法中正确的一项是（ ）。

委托人只能是法人或者依法成立的其他组织

信托关系成立后，委托人仍保留对信托财产的处置权

委托人有权申请人民法院撤销受托人违反信托目的的处分信托财产的行为

任何情况下，委托人都无权干涉受托人对信托财产的管理

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4. 如果银监法与驻外银行业机构所在国法律规定相冲突的，按照属地优先原则，优先适用( )。

驻外机构所在地的法律

驻外机构本国的法律

中国的法律

行为人所在国法律

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5. 除（）有明确的规定外，任何单位和个人，包括金融机构，均无权决定停息、减息、缓息和免息。

中国人民银行

银银保监会

财政部

国务院

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6. 下列不属于国际收支的资本项目是（）。

证券投资

私人长期投资

政府间长期借贷

单方面转移收支

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7. 利用涂改、粘贴、拼接等手段无中生有或者以小变大的办法改变货币的外形或面额的犯罪行为定为（）。

变造票据罪

伪造票据罪

变造货币罪

伪造货币罪

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8. 以下保险公司的行为合法的是（ ）。

用公积金弥补公司亏损

保险倾销

与同业进行不当比较

虚假宣传

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9. 中国人民银行行长由（ )任免

国务院总理

国家主席

全国人大委员长

全国人大常委会

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10. 下列哪项不是汇票的基本当事人（ ）。

出票人

收款人

付款人

保证人

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三 、多选题

1. 银银保监会对发生信用危机的商业银行实行接管代表的是（）的利益。

股东

存款人

其他债权人

政府

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2. 货币政策委员会金融专家委员的任职条件除一般委员的任职条件外，还应具备：（ ）。

具有高级专业技术职称

从事金融研究工作10年以上

非国家公务员

不在营利性机构任职

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3. 设立证券登记结算机构应满足的条件有（）。

公司的自有资金不少于人民币1亿元，以应付结算时客户资金未能及时到位的需要，在受追索时作为承担民事责任的本金

公司具有证券登记、存管和结算服务所必需的场所和设施

公司主要管理人员和从业人员必须具有证券从业资格，并且要符合相应的人数要求

中国证监会规定的其他条件

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4. 目前资金信托是我国信托业最主要的业务，它包括（ ）。

信托存款

信托贷款

委托贷款

个人特约信托

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5. 汇票追索的内容包括:（ ）。

请求被追索人偿还本金

请求被追索人偿还利息

请求被追索人补偿其他合理费用

请求人民法院依法追究其刑事责任

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6. 下列有关人民币的论述中正确的为（ ）。

人民币是我国香港特别行政区的法定货币

人民币由中国人民银行统一印制、发行

人民币的法偿性来自于国家法律有保障

人民币现已实现资本项目下的可兑换

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7. 金融市场的范围分为（ ）。

直接融资市场

间接融资市场

票据市场

同业拆借市场

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8. 银银保监会对银行业履行监管职责，应建立以下制度：（ ）。

监管预警制度

监管报告制度

风险控制制度

处置突发事件制度

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9. 财产保险合同中，保险责任开始后，当事人不得解除合同的是（ ）。

货物运输保险合同

家庭财产保险合同

运输工具航程保险合同

企业财产保险合同

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10. 保险诈骗罪的共犯有可能是（ ）。

财产评估人

保险监管机构

保险事故的证明人

保险事故的鉴定人

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四 、案例分析题

1. 案情：甲公司与乙厂订立一份购销合同，合同约定：乙厂向甲公司提供某种化工原料100吨，货款总额为110万元，甲公司须预付40万元定金。合同订立之后，甲公司开出汇票委托书，该委托书载明：汇款人：甲公司；汇款用途：定金；汇款金额：40万元；收款人：乙厂。在银行办理汇票过程中，因工作人员疏忽，将汇票用途误写成货款。甲公司财务人员收到汇票后，未经查看就将其交给乙厂，同时，乙厂财务人员也开具了“收到货款40万元”的收条。后乙厂未能履行合同，甲公司起诉至法院，请求双倍返还定金，乙厂认为，双方之间的定金约定已改为预付货款，不适用定金罚则。法院认为，银行工作人员的疏忽，误将定金写成了预付款，不能代表合同当事人的真实意思，故乙厂主张定金已变更为预付款不能成立。乙厂接受定金后，不按照约定供货，构成违约，应当双倍返还定金。本案例中，依照担保法的规定，定金数额应是（）。 【A.】40万元 【B.】80万元 【C.】22万元 【D.】44万元

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2. A公司为上市公司，甲某为A公司董事会秘书。甲某于2010年10月24日、11月2日分别以4.48元及4.04元的价格买入A公司流通股100000股与150000股，并于次年1月10日以4.53元的价格全部卖出，共获利78500元。甲某在买入公司股票之时，未按公司章程规定以任何形式向公司进行申报。以下表述正确的是（）。 【A.】董事会应当将甲某因买卖股票获得的收益收归公司所有 【B.】董事会无权将甲某因买卖股票获得的收益收归公司所有 【C.】如果董事会没有将甲某因买卖股票所得收益收归公司所有，A公司的股东可以要求董事会执行，30日内没有执行，股东可以直接以自己的名义提起诉讼 【D.】如果董事会没有将甲某因买卖股票所得收益收归公司所有，A公司的股东可以要求董事会执行，而无权直接以自己的名义提起诉讼

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