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《1.初识个人理财规划》单元测验
1、【单选题】专业理财顾问在进行理财规划时，遵循的6个工作流程是：
A、理财营销、从事规划设计、进行决策和制定方案、实施理财方案、调整和改进实施方案、总结提升和持续理财服务
B、建立客户关系、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财方案、执行理财方案、持续理财服务
C、调查个人（客户）信息、进行客户公关、从事规划设计、进行决策和制定方案、实施理财方案、总结提升和持续理财服务
D、调查个人（客户）信息、从事规划设计、进行决策和制定方案、实施理财方案、调整和改进实施方案、进行高级理财服务
2、【多选题】下列说法，哪些是不正确的理财观念
A、理财就是节衣缩食、省吃俭用
B、理财就是生财，就是投资赚钱
C、不论贫富都需理财
D、理财只是一时一事的行为
3、【多选题】在理财规划的实践中，财务安全和财务自由的目标，要分解在具体的规划目标中来体现。所以，理财规划要实现的目标可以总结为以下几个方面：
A、必要的资产流动性
B、合理的消费支出
C、 完备的风险保障
D、积累财富
E、合理的纳税安排
F、安享晚年
G、有效的财产分配与传承
H、实现教育愿望
4、【判断题】从一般角度而言，理财规划的目标可以归结为两个层次，就是实现财务安全和追求财务自由。
A、正确
B、错误
5、【判断题】由于货币具有“复利”现象这样的特性，所以理财规划应该尽早开始，理财方案也应该尽早制定。
A、正确
B、错误
6、【判断题】理财规划首先应该考虑的因素是风险而非收益。
A、正确
B、错误
《2.理财者特征分析》单元测验
1、【单选题】在家庭理财生命周期中，财务负担可达到人生极值的阶段是：
A、家庭准备期
B、家庭形成期
C、家庭成长期
D、家庭成熟期
E、家庭的享受期
2、【单选题】从理财角度分析，家庭理财生命周期的哪个阶段是“人生的最黄金时期，是财富积累的高峰时期，是辛勤耕耘的收获时期，是‘随心所欲’的壮年阶段。”
A、家庭准备期
B、家庭形成期
C、家庭成长期
D、家庭成熟期
E、家庭享受期
3、【多选题】不同客户对理财目标重要性排序的方式不同，就产生不同的理财价值观。按人生四大理财目标：退休、消费、居住及子女教育的不同排序，可以将客户划分为四种类型：
A、偏退休型——先牺牲后享受的“蚂蚁族”
B、偏当前享受型——先享受后牺牲的“蟋蟀族”
C、偏购房型——为壳辛苦为壳忙碌的“蜗牛族”
D、偏子女型——切为儿女着想的“慈乌族”
E、偏节约型——勤勤恳恳的“老黄牛族”
4、【判断题】风险承受能力通常和年龄成负相关的关系，一般而言，年龄越大，风险承受能力越低。
A、正确
B、错误
5、【判断题】在进行理财规划时应同时考虑到个人的风险承受能力和风险承受态度，也就是要进行个人风险属性评价。
A、正确
B、错误
《3.家庭财务报表的编制与分析》单元测验
1、【单选题】主要反映客户提高其净资产水平的能力的财务比率是（ ）
A、负债收入比率
B、结余比率
C、给付比率
D、投资与净资产比率
2、【单选题】财务信息是指客户日前的（ ）、资产负债状况和其他财务安排以及这些信息的未来变化状况。
A、收支平衡
B、收入总额
C、收支情况
D、支出情况
3、【多选题】对客户信息的收集包括（ ）。
A、财务信息
B、非财务信息
C、收支情况
D、资产负债情况
4、【多选题】以下哪个属于客户非财务信息（ ）。
A、家庭背景
B、工作单位
C、投资偏好
D、职业与职称
5、【判断题】个人资产负债表反映的是客户个人资产和负债在某一时点上的基本情况。（ ）
A、正确
B、错误
4.1分析客户现金需求
1、【判断题】西方经济学家经常用“放在桌子上的现金”，喻指人们错过获利的机会。
A、正确
B、错误
现金规划一般工具随堂测验
1、【单选题】定活两便存款，存期为两年，可以拿到的利息是（）
A、两年期整存整取利息
B、两年期整存整取利息打六折
C、一年期整存整取利息
D、一年期整存整取利息打六折
现金规划融资工具随堂测试
1、【判断题】信用卡持卡人进行透支消费时，可享受免息还款期待遇；但是如果到了银行指定还款期，持卡人只能偿还最低还款额，或只能偿还部分消费金额，则不再享受免息还款期待遇。
A、正确
B、错误
制定现金规划方案随堂测试
1、【判断题】风险偏好对现金需求额度会产生一定影响；风险偏好程度高的家庭，倾向于预留较少的现金。
A、正确
B、错误
《4.现金规划》单元测验
1、【单选题】如果定期存款到期时忘了去银行办理续存手续，那么接下来的日子（ ）
A、就只能得到活期利息
B、依然是定期利息
C、按新的挂牌定期利率获息
D、“滚雪球”获息
2、【单选题】下列属于活期储蓄的结息日是（ ）
A、7月20日
B、8月20日
C、9月20日
D、10月20日
3、【多选题】适宜进行现金规划的融资工具主要包含以下几种（ ）
A、信用卡融资
B、定期储蓄存款
C、保单质押贷款
D、存单/凭证式国债质押贷款
E、典当融资
4、【判断题】损失补偿性的保单可用于质押贷款，如医疗保险和意外伤害保险等。
A、正确
B、错误
5、【判断题】现金流动性强，方便支付，所以个人及家庭预留的现金越多越好。
A、正确
B、错误
《5.消费支出规划》单元测验
1、【单选题】北京2019年采取的公积金贷款中，如果我的上班时间为3年3个月，请问最多可以贷款的额度为（ ）
A、30万
B、40万
C、60万
D、120万
2、【单选题】个人商业贷款期限一般不超过（ ）年
A、10
B、20
C、30
D、40
3、【多选题】我国个人住房贷款中常见的贷款方式有（ ）
A、住房公积金贷款
B、住房商业性贷款
C、住房组合贷款
D、住房接力贷款
4、【判断题】等额本金还款中，前期还款压力大，主要偿还的部分为利息部分，越还越便宜。
A、正确
B、错误
5、【判断题】汽车消费贷款中，车款以及需要交纳的购置税、交强险、上牌照服务费、首年商业保险等均可算在贷款额度内。
A、正确
B、错误
《6.保险规划》单元测验
1、【单选题】下列风险属于保险管理的风险的是（ ）
A、购买股票发生的损失
B、外汇交易发生的风险
C、发生交通事故，导致身体致残
D、购买基金发生的损失
2、【单选题】在保险事故发生时由保险人依约赔付给被保险人的金额，是（ ）
A、保险赔款
B、保险金额
C、保险人
D、保险费
3、【单选题】无论被保险人在保险期内死亡或保险期满时仍然生存，保险公司都给付保险金的人寿保险，是（ ）
A、生死两全保险
B、死亡保险
C、生存保险
D、人身意外伤害保险
4、【多选题】纯粹风险主要包含以下几种（ ）
A、人身风险
B、财产风险
C、责任风险
D、投资风险
5、【判断题】回避风险的方法能从根本上消除隐患，但这种方法具有很大的局限性。
A、正确
B、错误
6、【判断题】在进行保险规划时，由于孩子容易发生意外和生病，所有应该优先考虑为孩子购买保险。
A、正确
B、错误
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